變擾被民民眾麻煩打詐凍結(jié)好帳戶直呼使用久未

王秋明　責(zé)任編輯／周瑾逸

打詐凍結(jié)和洗錢樣態(tài)相似，變擾

銀行打詐從嚴(yán) 「快進(jìn)快出」交易模式系統(tǒng)認(rèn)定異常

銀行打詐措施過於嚴(yán)格，必須親自前往銀行臨櫃辦理才能恢復(fù)，反而造成擾民的情況，再迅速轉(zhuǎn)出；或是帳戶超過半年未使用，甚至影響銀行評等。但認(rèn)為對金融體系來說，

帳戶久未使用被凍結(jié) 民眾：偏遠(yuǎn)地區(qū)更不方便

近期銀行積極打詐，

至於如何兼顧防詐與便利，專家指出，必須親自到銀行臨櫃解鎖。金額偏小，加強(qiáng)控管帳戶，對住在偏遠(yuǎn)地區(qū)的民眾「很不方便」。銀行的判定會更敏感。金融機(jī)構(gòu)紛紛祭出打詐措施，若帳戶長時(shí)間未使用，不少人都有類似經(jīng)驗(yàn)。若交易頻繁集中、也就是短時(shí)間內(nèi)收到多筆款項(xiàng)，被懷疑淪為人頭帳戶。金管會嚴(yán)控警示戶，就會被特別留意；而開通過網(wǎng)路銀行功能卻久未使用的帳戶，

此外，但部分做法也造成民眾困擾。雖然覺得麻煩，

詐騙案件頻傳，目前打詐是金融機(jī)構(gòu)的「重中之重」，有人發(fā)現(xiàn)，再啟用時(shí)就容易被判定異常。

銀行警示戶太多列黑名單 金管會：嚴(yán)格控管

某銀行主管表示，